北风杂谈

信用主权货币与加密资产(下)

我的全部努力都是为了认识这个世界,以及它背后运行的原理。投资对我最大的价值,是验证我对社会的认识是否正确。——刘毅

《得到》之前提到一句话:只要是人类的思考模型,都必然体现的是一个残缺的世界,都必然忽略了真实世界的某个部分。人与人之间是存在认知差距的,这点无法否认,那么决定这种差距的原因是什么呢?为什么有的人学习成绩很好?为什么有的人刚刚接触工作就能很快适应?

在初中学习生物的时候就提到实验推理方式有:演绎、归纳、类比。在基础的思考模型上也是类似的。决定这种认知优势的原因是一个人的思维模型、思考问题的方式以及是否认真的思考,既然一个思考模型是残缺的,那么就需要你有一个多元的思考模型来弥补。

上面说了一些无关的东西,是最近的一些思考,分享一下,如果又不同的观点欢迎一起讨论,下面开始正本哈~

互联网信息时代,对于开放的社会而言,隐私必不可少,隐私是个人的权力,作为权力,你也可以有选择的对外部披露自己的信息;开放的社会一定程度上剥夺了个人的选择权,然而有这样一群投身保护隐私的事业,以写代码为使命的密码朋克们,为我们开创了一个新的领域,密码学不可避免的将要遍布全球,密码技术创造的匿名交易系统也将遍布世界。

一、货币的价值与价格

·加密帝国的诞生

“我们密码朋克,将投身于建设匿名的系统。 我们要捍卫自己的隐私,用密码学,用匿名邮件系统,用数字签名,用电子货币。”

2008年9月,以雷曼兄弟的倒闭为开端,金融在美国爆发并向全球蔓延。为应对危机,各国政府采取量化宽松等政策,来救助那些陷入危机的大型金融机构。这一系列的措施,在人群中引来大量质疑之声,并一度引发“占领华尔街”的运动。

2008年10月3日,在一个密码学邮件列表中,几百位成员收到一封来自中本聪的邮件:“我在研究一个新的电子现金系统,这完全是点对点的,无需任何可信的第三方”。

2009年1月3日,泰晤士报的头版标题“财政大臣站在第二次救助银行的边缘”,中本聪将这句话写进比特币的创世区块。

由于比特币独特的经济机制的设计,这样正向循环的经济系统,没有中心机构推动的情况下,自然的生长并且发展壮大,加密资产的时代正在缓缓走来。

·加密货币与货币的关系

之前谈到:“加密资产是区块链经济体发行的货币”,所以从本质上来看,还是属于货币,也该符合货币的价值规律,那么根据货币的价值规律来看加密资产的升值逻辑。

货币的价值与价格:(观点来自奥地利学派经济学

  • 货币没有内在价值,货币的价值是主观的
  • 货币的价值在数量上等于其价格,与生产成本无关
  • 货币价值的来源是效用和稀缺性

1、货币的价值是主观的

1)首先货币的本身是没有价值的,从原始的贝壳、燧石,甚至现在监狱里面用香烟来进行交易,其提供的只是价值尺度的作用,来衡量交易的物品有多少价值,然后作为流通手段实现商品的价值。从名目学说的角度来看,货币本身是没有价值的,是“国家”创造的,由一个领域的权威来创造的,且不说这个学说的对错与否,因为一个货币的名义价值和交换价值不同的,交换价值并不能能由一个权威来规定,但是单从场景的角度看:这个价值是要由交易的双方共同认同的,并且有这样的大量的交易方,这个“货币”才会有定价、交换的“价值”。

以监狱的香烟作为货币的例子来看,香烟成本为货币的几个因素:

  • 有获得的渠道,不能像石头一样泛滥,又不能特别稀有
  • 是社会生产力的象征,并且在一定程度上稳定的(兑换、支付)
  • 必须被监狱的人广泛认同

2)衍生到加密货币的价值来看,从投资的角度就要忽略支付类型的币,并且这个币种是有一个市场中大部分的人认可的,比特币的崛起很大程度上也是依赖于暗网市场的认可。对于暗网与加密货币的渊源感兴趣的小伙伴可以自行搜索。

2、货币的价值与生产成本无关

1)一张一百元的纸币与一张10元的纸币制造成本几乎是相等,并且制造的成本对于货币的面值来说几乎是可以忽略的;一个非常典型的例子:在罗马帝国时期,由于黄金比较稀缺,而社会经济需要的货币量越来越大,因此政府开始回收金币,把金币融化后混上其他的便宜的金属,重铸货币,但是这个过程中是没有影响货币的价值的。

2)衍生到加密货币的价值来看,其发行是可以看作是挖矿的过程,这个成本相对与货币的价值来看也是可以忽略的。

3、货币的价值源于效用

1)货币效用可以理解为货币对人类的作用,那货币最基本的作用就是:

  • 交易媒介,用来买东西,交换商品  
  • 价值储存,用来存储购买力,在未来使用                          
  • 记帐单位,用来衡量某一个物品的交换价值

2)衍生到加密货币的效用:

  • 供应可预测性(可以说是加密货币开创的,规避了人为增发造成的通胀、流动性过剩风险)
  • 私密性(保护个人隐私)
  • 可分割性(比特币最多可分割到小数点后八位,不需要多种面值)
  • 可及性(扩大受众范围,只要联网,全世界可以流通)
  • 。。。。。。等

·加密货币与货币的关系

从此图看一下加密货币价值生成的过程:

1)通过区块链的协议创造出该生态系统中token的效用以及限购品

举个例子:在以太坊的生态中,ETH可以用来作为该网络中的交易费用和在以太坊生态中建立应用的费用,那么限购品可以看作以太坊生态上的Dapp、ICO,在此网络中建立Dapp、发行Token只可以通过ETH来完成。

2)由于效用和限购品的存在,会推动有需求的用户来购买ETH,有了交易的行为就会产生交易的价格,那么此时的通证价格就等于购买力

3)当你想要转让该加密货币就是产生交易价值,此时的交易价值和即时的购买价格是相等的

4)当你倾向于将该加密货币作为储藏品作为未来的一个资产,那么此时的贮存价值等于即时的通证价值

5)在使用法币购买加密货币(通证)的过程,由于供需双方是处于一个动态的状态中,所以价格会存在一定的波动性

综上,加密货币的价值判断,至少需要满足以下几点:

  • 能够获得某一市场的大量用户的主观认可
  • 具有效用和稀缺性
  • 存在限购品

当然除此之外还有很多的因素影响加密货币的价值,比如协议、社区、团队背景、合规性等等,因此在做投资决策之前一定做好前期调研。

最后,当财政大臣站在第三次救助银行的边缘,你是处在深渊,还是站在山顶。

以上。

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